汤姆在随老板旅行时，仙女给了他一个启示：“那些希望干净的人，他们会干净的；而那些希望肮脏的人，他们就会肮脏。”这是故事中最经典的一个警句。 当汤姆受到召唤变成水孩子后，他经历了一系列的奇遇，后来到一个仙岛上接受教育。那里有个“自作自受”夫人，视孩子们的表现好坏给予奖惩；还有个“以己所欲施之于人”夫人，她给予孩子们至善的仁爱。在她们和她们指派的艾莉的帮助下，汤姆渐渐成长起来。最后，汤姆不辞辛苦，做一件他不愿去做的事情??去见他那作恶多端的老板格兰姆斯，帮助劝诫，使他认识到自己以前的劣行。就这样，汤姆完成了自己的水下使命，也完成了他自己的成长之路。仙女让他重返陆地，见到了自己喜爱的姑娘??早已回到陆地的艾莉小姐。